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银行委外资金力挺 短期理财基金一季度获439亿份

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  银行委外资金力挺

  短期理财基金一季度获439亿份净申购

  证券时报记者 李沪生

  随着基金一季报披露完毕,基金一季度的投资路径也逐渐清晰。证券时报记者发现,在委外监管趋严的背景下,委外是否会真正退守至短期理财仍有很大不确定性,但银行资金的涌入让越来越多的短期理财基金摆脱“迷你基金”的境况。

  数据显示,101只短期理财基金(A、B类分开统计)共计增长439.85亿份,其中,南方理财60天B、汇添富理财14天B、大成月月盈B、兴业14天理财B等7只产品份额增长都在50亿份以上。

  银行委外出现新模式

  基金一季报显示,在101只短期理财基金中,53只有不同程度的净申购,其中,南方理财60天B和汇添富理财14天B分别出现83.28亿份和80.62亿份的净申购,大成月月盈B、兴业14天理财B、中银理财30天B、汇添富理财7天B和交银21天理财B净申购份额也都在50亿份以上。

  值得注意的是,除了南方理财60天B外,余下的基金都是在今年一季度首次出现较大规模的净申购。例如,2016年长期份额在5000万份左右徘徊,且申购量更是远远低于5000万元的汇添富理财14天B在一季度出现80.62亿份的净申购;大成月月盈B、兴业14天理财B一季度的申购量甚至超过了2016年全年总和的数倍。

  翻阅上述基金一季报可以发现,机构持有占比往往都在90%以上。例如,一季度,有一家机构持有南方理财60天B的占比达93.39%;汇添富理财14天B的情况是,有一家机构在1月1日~1月18日内仅持有该基金份额占比0.09%,1月19日~2月15日提高占比到0.31%,而直到2月16日~3月31日,机构持有占比高达99.23%,显示有机构“帮忙资金”涌入。

  此外,大成月月盈B、兴业14天理财B、中银理财30天B、汇添富理财7天B和交银21天理财B的机构持有占比也分别达到89.29%、99.96%、90.04%、95.76%和99.88%。

  沪上一家小型基金公司投研人士指出,随着银行委外的逐渐蔓延,基金公司与银行之间也诞生了新的合作模式,即银行给予基金公司足够体量的资金,并同时要求基金公司反过来投资自身银行的同业存单。

  从一季报披露的情况看,凡是净申购量较大的短期理财产品,基本都是这种模式。例如,南方理财60天B投资银行存款和结算备付金合计占比55%,债券43.74%;汇添富理财14天B对这两者的投资分别占比89.86%和9.75%;大成月月盈B、中银理财30天B、汇添富理财7天B和交银21天理财B在银行存款上的投资占比也分别达到53.3%、043.7%、91.99%、64.25%。

  比较反常的是兴业14天理财B,其投资存款的占比仅为0.06%,债券投资占比达到99.71%,将一只短期理财产品做成高比例的债券产品,更值得关注的是,其重仓债券为中信银行上海银行浦发银行华夏银行招商银行光大银行平安银行所发行的债券,无疑也是银行所定制。

  “迷你基金”数量减少

  不过,仍有50多只短期理财基金出现缩水,工银瑞信14天理财B、嘉实1个月理财A、工银瑞信7天理财B、建信周盈安心理财B等净赎回较多。

  其中,工银瑞信7天理财B并未出现机构持有占比超过20%的现象,工银瑞信14天理财B、嘉实1个月理财A和建信周盈安心理财B的机构持有占比也仅为56.9%、24.99%和26.65%。

  有基金公司人士指出,短期理财产品也逐渐成为了委外资金比拼的市场。委外是否会进入操作更为便利的短期理财领域仍不确定,但是从目前局面来看,也正是由于委外资金的不断进入,作为“迷你基金”重灾区的短期理财产品获得新生。

  数据显示,在101只短期理财基金中,剔除5只产品未有正式规模,仅有14只规模仍在5000万元以下,少于去年底的16只,与去年同期22只相比更是大幅下降。

  委外是否会真正退守至短期理财仍有很大不确定性,但银行资金的涌入让越来越多的短期理财基金摆脱“迷你基金”的境况。

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